近期，中國民生銀行昆明分行不斷夯實合規經營基礎，堅守“合規經營就是競爭力”的理念，堅持依法依規展業、強化行為約束，健全風控體系，夯實內控基礎，特別是在反洗錢工作上加大檢查、監督及制約力度，通過持續性反洗錢非現場檢查活動，強化提升反洗錢工作水平。
民生銀行昆明分行開展多頻次的反洗錢檢查活動，圍繞反洗錢工作日常操作行為的及時性、規范性及有效性方面展開。以科技數據賦能，從反洗錢內部培訓、客戶風險評級管理、受益所有人識別情況、小微客戶收單業務身份識別情況及可疑交易報告質量管理等幾個維度對2020年以來的分行反洗錢工作情況進行回溯，以立查立改的形式將發現的問題即時通報部門和機構進行整改，對存在突出問題的機構采取現場督導的形式督促整改提升，以高壓態勢壓實條線和機構的反洗錢責任，提升反洗錢工作質效水平，夯實內容合規管理基礎。
據相關負責人介紹，民生銀行昆明分行通過持續性、全覆蓋、立體化、無死角的非現場檢查，在反洗錢工作管理方面取得了顯著的成效：一是建立了監督檢查的長效管理機制，通過貫穿全年的非現場檢查計劃，覆蓋過往現場檢查的死角和盲區，全面檢視分行反洗錢工作的開展和執行情況，以更全面、更有效的方式促進分行反洗錢檢查工作水平的提升;二是進一步壓實反洗錢一道、二道防線的合規責任：督促經營機構、業務條線充分履行反洗錢工作職責，承擔起反洗錢工作的第一責任，主動開展風險的識別、防范和控制;同時進一步明確反洗錢管理責任，切實履行盡職審查的職能，構筑起風險防范的層層關口;三是營造了反洗錢合規文化氛圍。“欲知方圓，則必規矩。”民生銀行相關負責人表示，反洗錢工作要堅持嚴字當頭，把制度、規則挺在前面，做到“無禁區，全覆蓋，零容忍”。對于對檢查發現的違規問題，一律從嚴處理、從重處理，進而在全行營造不敢違、不愿違、不能違、守紀律、講規矩的良好工作氛圍。
免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。
