中央金融工作會(huì)議指出，要做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”，為推進(jìn)金融高質(zhì)量發(fā)展指明了方向。
作為國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行，興業(yè)銀行始終將“國(guó)之大者”化為“行之要?jiǎng)?wù)”，加快形成與發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力相適應(yīng)的金融服務(wù)體系，服務(wù)科技創(chuàng)新、現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)，促進(jìn)“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)。
創(chuàng)新風(fēng)控模式搶灘新賽道
一面錦旗、一封感謝信，傳遞出陜西鼎基能源科技有限公司對(duì)興業(yè)銀行西安分行金融服務(wù)的高度認(rèn)可。
鼎基能源是服務(wù)能源環(huán)保的國(guó)家級(jí)高新技術(shù)企業(yè)。近年來(lái)，公司發(fā)展迅速，研發(fā)資金需求大，但因缺少抵押物等問(wèn)題，遲遲無(wú)法獲得足夠的信貸支持。今年４月，興業(yè)銀行西安分行在獲悉企業(yè)融資需求后，通過(guò)“技術(shù)流”授信評(píng)價(jià)體系，為其提供“技術(shù)交易信用貸＋科技金融貸”產(chǎn)品組合方案，成功向企業(yè)發(fā)放６００萬(wàn)元技術(shù)交易信用貸款，解決了企業(yè)的燃眉之急。
興業(yè)銀行創(chuàng)新推出“技術(shù)流”授信評(píng)價(jià)體系，從評(píng)估企業(yè)的財(cái)務(wù)“三張報(bào)表”到評(píng)估企業(yè)科創(chuàng)能力“第四張報(bào)表”，從發(fā)明專(zhuān)利、科研團(tuán)隊(duì)、技術(shù)優(yōu)勢(shì)等１５個(gè)維度考察企業(yè)，對(duì)企業(yè)科技創(chuàng)新實(shí)力進(jìn)行“精準(zhǔn)畫(huà)像”，讓企業(yè)技術(shù)“軟實(shí)力”變成融資“硬通貨”。
今年以來(lái)，興業(yè)銀行通過(guò)“技術(shù)流”授信評(píng)價(jià)體系審批金額合計(jì)超５０００億元，為服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力、加快布局新賽道提供了有力支撐。
集團(tuán)聯(lián)動(dòng)打造多元化接力式金融服務(wù)
發(fā)展科技金融，推動(dòng)金融資源向科技創(chuàng)新領(lǐng)域傾斜，為科技型企業(yè)提供多元化接力式金融服務(wù)，如何根據(jù)企業(yè)不同發(fā)展階段的特點(diǎn)和需求實(shí)施精準(zhǔn)滴灌，成為擺在商業(yè)銀行面前的重要課題。
興業(yè)銀行持續(xù)升級(jí)完善科技金融綜合服務(wù)方案，為廣大科技型企業(yè)提供“線(xiàn)上＋線(xiàn)下”“商行＋投行”“金融＋非金融”一體化服務(wù)。
在線(xiàn)上，興業(yè)銀行依托“興業(yè)管家”“興業(yè)普惠”平臺(tái)，提供線(xiàn)上定制化科技金融服務(wù)方案，推出興速貸（優(yōu)質(zhì)科創(chuàng)企業(yè)專(zhuān)屬）等特色線(xiàn)上融資產(chǎn)品以數(shù)字化手段增強(qiáng)小微企業(yè)金融服務(wù)獲得感。在線(xiàn)下，興業(yè)銀行則通過(guò)投貸聯(lián)動(dòng)貸款、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)、高科技人才創(chuàng)業(yè)貸款等加大科技型企業(yè)融資支持，并配套提供支付結(jié)算、跨境金融、供應(yīng)鏈金融、財(cái)富管理等，助力科技型企業(yè)發(fā)展壯大。
“針對(duì)發(fā)展到一定階段的科技型企業(yè)，僅憑傳統(tǒng)信貸融資方式往往無(wú)法完全滿(mǎn)足企業(yè)對(duì)銀行的服務(wù)需求。”興業(yè)銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，興業(yè)銀行發(fā)揮集團(tuán)綜合化經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，提供科創(chuàng)票據(jù)、銀團(tuán)貸款、并購(gòu)融資、資產(chǎn)證券化、員工持股、戰(zhàn)略配售、ＩＰＯ綜合服務(wù)等多元化服務(wù)，為科技型企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展注入新動(dòng)能。
在金融服務(wù)之外，興業(yè)銀行還著力滿(mǎn)足科技型企業(yè)在科技系統(tǒng)、研究咨詢(xún)、產(chǎn)業(yè)對(duì)接等方面的“非金融”服務(wù)需求，建立“行業(yè)專(zhuān)家?guī)臁保罡皡^(qū)域＋行業(yè)”研究，為政府部門(mén)、高新園區(qū)、科技型企業(yè)充當(dāng)智庫(kù)，提供研究支持，做到既融資又融“智”。
優(yōu)化體制機(jī)制構(gòu)建協(xié)同服務(wù)體系
為構(gòu)建專(zhuān)業(yè)高效的科技金融服務(wù)體制機(jī)制，興業(yè)銀行在總行層面成立“一把手”掛帥的科技金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組，在分行層面，興業(yè)銀行圍繞國(guó)家產(chǎn)業(yè)布局和區(qū)域科創(chuàng)資源稟賦，確定了１９家科技金融重點(diǎn)分行，實(shí)施科技金融專(zhuān)屬審查審批派駐機(jī)制，構(gòu)建前、中、后臺(tái)協(xié)同服務(wù)體系，為科技金融發(fā)展提供有力支持保障。
“科技支行是服務(wù)科技創(chuàng)新、做好科技金融大文章的基本單元、前沿陣地，我們已制定了發(fā)展規(guī)劃，爭(zhēng)取至２０２５年底，在全行布局超過(guò)１５０家的科技支行。”興業(yè)銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
截至６月末，興業(yè)銀行服務(wù)科技金融客戶(hù)超１６萬(wàn)戶(hù)，貸款余額超９０００億元。其中，國(guó)家技術(shù)創(chuàng)新示范企業(yè)、制造業(yè)單項(xiàng)冠軍和國(guó)家級(jí)專(zhuān)精特新“小巨人”服務(wù)覆蓋率分別超過(guò)６６％、６１％、４３％。
