2025 年 9 月 19 日，由中世家族財富傳承與管理研究院、眾成清泰律師事務所、泰華商恒（青島）聯營律師事務所及青島市中小企業服務機構聯合會聯合主辦的《跨境家族的合規與傳承——2025 家族財富傳承“大家談”》活動，在青島國際商事法律服務會客廳舉行。活動匯聚跨境金融、法律、企業咨詢等領域專家，圍繞 CRS合規、離岸工具應用、身份規劃、跨境繼承、企業出海等核心議題展開深度研討，為高凈值家族及中小企業全球化布局提供專業指引。
活動由中世家族財富傳承與管理研究院執行院長、眾成清泰律師事務所家族財富傳承業務中心主任李晶鑫主持。他指出，隨著全球經濟一體化進程加快，跨境家族財富的合規持有與順利傳承已成為高凈值群體及家族企業的核心訴求，希望通過實戰案例拆解與專業工具解析，幫助更多家族實現財富的安全傳承與長遠延續，為跨境財富管理領域注入新的思路。
眾成清泰律師事務所青島區域黨委書記、海洋業務中心主任唐宗隊代表主辦方致辭。他表示，眾成清泰長期聚焦跨境法律服務領域，深耕海洋經濟、財富管理、合規等新業務領域，此次聯合多方權威機構舉辦論壇，既是對市場合規需求的積極響應，也是律所深化專業服務、整合全球資源的重要實踐。
中世家族財富傳承與管理研究院副秘書長、曾任某頭部外資銀行行長的周姍圍繞“CRS 背景下跨境家族的資產合規與規劃”，詳細解讀了 CRS的核心機制。針對高凈值客戶，她建議優先審查全球賬戶、自查稅務申報并咨詢專業團隊；對企業財務人員，提出建立合規制度、強化系統支撐與人員培訓的具體方案，同時澄清“有外籍身份就沒事”“錢在離岸公司查不到”等常見誤區，引導高凈值群體理性應對全球稅收透明化趨勢。
U&I GROUP 創始合伙人、總裁鞏恩光以“財富傳承中的離岸信托與基金會應用解析”話題展開分享。他認為，離岸公司是跨境財產規劃中的基礎架構，可通過不同離岸公司持有不同類型資產，以實現隱私保護、風險隔離與稅務籌劃等目的；還詳解了境外專業信托公司、私人銀行、PTC 私人信托公司三類受托人的適用場景，并結合娃哈哈集團創始人宗慶后的家族傳承案例、小米集團創始人雷軍的家族信托案例、臺塑集團創始人王永慶的遺產規劃案例、宜家集團創始人坎普拉德的家族傳承案例，說明離岸信托與離岸基金會在家族財富保護和有序傳承中的積極作用，最后提出高凈值家庭“傘形財富架構”理念，強調“身份、資產、架構、管理”國際化的重要性。
圓桌沙龍
圓桌沙龍環節由眾成清泰律師事務所副主任、高級合伙人藍斐主持。五位專家圍繞跨境家族合規與傳承痛點和難點問題展開深度交流。
中世家族財富傳承與管理研究院副秘書長、全球身份規劃師孟廣昕以“跨境家族的身份規劃與稅務居民身份選擇”為主題發言。她提出，跨境身份規劃已從簡單“辦身份”升級為家族全球布局的“戰略核心”。身份規劃是家族進入全球“財富海洋”的“通行證”與“選擇權”。從需求層面，既能應對政治經濟不確定性的防御性需求、適配CRS全球征稅的稅務合規需求，也能滿足獲取全球優質教育、拓展商業市場的進攻性需求；在實施路徑上，有可以兼顧內地與國際業務的香港、有“亞太財富中心”之稱的新加坡、可做歐美跳板的土耳其/希臘等目的地，建議通過“三步自問法”明確核心訴求、匹配解決方案、并借助專業團隊推進實施。孟廣昕強調 CRS/FATCA 框架下合規是唯一前提。
正耀集團千里出海咨詢公司經理李哲聚焦“家族企業出海東南亞：機遇與破局之道”進行分享。他指出，東南亞市場的核心機遇來自三方面：東盟十國約 6.8 億總人口的“人口紅利”，年齡結構年輕化且消費意愿持續增強，為消費類行業提供廣闊空間；印尼、泰國、越南等國的電商市場爆發式增長，跨境電商業態蓬勃發展；受全球產業鏈重構影響，制造業向東南亞轉移趨勢明顯，該地區在勞動力、土地成本上仍具比較優勢。針對出海風險，他提出 “四步策略”：先深入考察市場環境（文化、法規、成本等），再做好合規布局（資金規劃、架構設計），隨后穩健落地（打通清關、供應鏈等鏈路），最后嚴控成本（將合規支出納入預算，通過籌劃優化成本）。
光暉控股（深圳）有限公司總經理崔允峰聚焦“納斯達克‘93 新規’解讀及對中概股與家族企業的影響”話題。他指出，納斯達克 2025年提出的上市規則修訂（市場俗稱“93 新規”）核心包括三大調整：中國運營企業 IPO 最低募資額提升至 2500 萬美元，公眾持股市值門檻從 500 萬美元提高至 1500 萬美元，同時加速低市值公司退市流程。這對家族企業影響顯著：股權集中的家族控股結構需提前調整以滿足公眾持股要求，中小家族企業赴美上市通道收窄。他建議從依賴中概股中小企業IPO業務轉向多元化布局，從納斯達克轉向多市場如加拿大市場、新加坡市場、美國OTCQB市場等；單一IPO業務轉向多業務殼交易、SPAC合并業務、杠桿化收購投資等。
中世家族財富傳承與管理研究院副秘書長、二級公證員楊玲娜圍繞“跨境繼承中的公證與風險管理”展開分享。她結合《涉外民事法律關系適用法》，指出跨境繼承的核心在于“選擇有利法律適用”，需根據財產類型（如不動產適用所在地法、動產適用被繼承人死亡時經常居所地法）制定策略。通過一例涉港繼承案例，她拆解跨境繼承的風險管理要點，強調提前梳理資產清單、確認繼承人資格、做好文件公證認證的重要性。針對跨境股權繼承，她結合《外商準入特別管理措施 2024 版》提醒，需重點關注外資準入負面清單，避免因股權繼承導致外資持股超出限制，建議通過“股權架構調整”提前規避法律障礙。
泰華商恒（青島）聯營律師事務所副主任欒靜以“涉外婚姻風險對家族財富的影響”為主題分享。她指出，涉外婚姻的風險主要來自三方面：婚姻締結地、共同居住地、財產所在地不同導致的法律適用和沖突，全球資產布局下的財產披露與查詢障礙，以及財產分散布局所產生的多法域平行訴訟的問題。她建議，涉外婚姻需提前通過婚前協議明確財產范圍、建立資產透明化機制，善用調解、仲裁等多元化糾紛解決方式，將婚姻風險納入家族財富整體風控體系。
青島市中小企業服務機構聯合會副會長王茹作總結點評。她表示，此次活動的分享內容兼具宏觀趨勢解讀與微觀實操指導，精準回應了跨境家族及中小企業的核心需求，充分體現了行業專家的專業深度與責任擔當。她強調，跨境家族傳承不是單一工具的應用，而是系統思維的落地，需以合規為前提，整合身份規劃、信托、法律適用等多元工具，堅持長期主義才能實現財富的永續傳承，期待未來主辦方持續整合資源，為中小企業跨境布局提供更多支持。
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